Μετά τις αποκαλύψεις των «Panama Papers» για το μεγάλο σκάνδαλο φοροδιαφυγής, που συγκλονίζει τις τελευταίες μέρες τη διεθνή οικονομική και πολιτική κοινότητα, η Κεντρική Τράπεζα της Κύπρου ζήτησε απ’ όλα τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα να αποστείλουν τις κινήσεις των λογαριασμών τους μέχρι το 2015, στο πλαίσιο της έρευνας που διεξάγει με αφορμή τα στοιχεία που βλέπουν το φως της δημοσιότητας.
Ειδικότερα, η Κεντρική Τράπεζα της Κύπρου προέβη σε τροποποίηση της Οδηγίας της για την παρεμπόδιση ξεπλύματος χρήματος και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας (4η έκδοση) μετά την ολοκλήρωση της διαδικασίας διαβούλευσης με τα πιστωτικά ιδρύματα που λειτουργούν στην Κύπρο.
Σύμφωνα με σχετική ανακοίνωση, οι κύριες πρόνοιες της τροποποιητικής Οδηγίας είναι:
– Η ενίσχυση της αρχής «Γνώριζε τον Πελάτη σου» (Know your Customer) και η διασαφήνιση της υποχρέωσης των πιστωτικών ιδρυμάτων να διασφαλίζουν μέσω δικών τους διαδικασιών τη διαπίστωση της ταυτότητας και του οικονομικού προφίλ των πελατών τους.
– Η ενίσχυση των απαιτήσεων ως προς τον χειρισμό των επιχειρηματικών σχέσεων με τρίτα πρόσωπα, στα οποία τα πιστωτικά ιδρύματα βασίζονται για την εκτέλεση των διαδικασιών προσδιορισμού ταυτότητας και μέτρων δέουσας επιμέλειας ως προς τον πελάτη.
Με την ευκαιρία αυτή, η Κεντρική Τράπεζα υπενθυμίζει ότι, ως είχε συμφωνηθεί με το Διεθνές Νομισματικό Ταμείο, την Ευρωπαϊκή Επιτροπή και την Ευρωπαϊκή Κεντρική Τράπεζα τον Μάρτιο 2013, η ΚΤΚ έθεσε σε εφαρμογή Σχέδιο Δράσης για την παρεμπόδιση ξεπλύματος παράνομου χρήματος και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας με συγκεκριμένο χρονοδιάγραμμα για τα έτη 2013 έως 2016.
Παράλληλα, αναβαθμίστηκε σημαντικά το σχετικό νομικό και κανονιστικό πλαίσιο, και ελήφθησαν περαιτέρω ενέργειες για τη διοικητική ικανότητα υλοποίησης από τα πιστωτικά ιδρύματα και γενικά τα εμπλεκόμενα μέρη.
Η σημερινή τροποποίηση εντάσσεται στο πλαίσιο της συνεχούς προσπάθειας για περαιτέρω ενίσχυση του κανονιστικού πλαισίου με στόχο πάντα τη μηδενική ανοχή σε ελλείψεις ή αδυναμίες που ενδεχομένως να οδηγούν σε ευκαιρίες ξεπλύματος παράνομου χρήματος και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας.
Η τροποποιητική Οδηγία είναι διαθέσιμη στην ιστοσελίδα της Κεντρικής Τράπεζας.
Πηγή: ΚΥΠΕ
